Список лучших DeFi-монет

Список лучших DeFi-монет по рыночной капитализации

По данным Crypto.ru, на октябрь 2022 года в секторе DeFi действуют 288 альткоинов. Вот топ-3 монет по капитализации:

• Avalanche (AVAX).
• Dai (DAI).
• Wrapped Bitcoin (WBTC).

Avalanche

Avalanche — монета одноименного блокчейна. Разработчики этого проекта провели ICO в июле 2020 года. Первичное предложение стало очень успешным. Всего за 4,5 часа разработчики криптоактива собрали $42 млн венчурных инвестиций. Среди участников ICO — крупные фонды (Andreessen Horowitz и другие).

После запуска криптосеть Avalanche и нативная монета быстро стали востребованными. К блокчейну почти сразу подключились несколько перспективных проектов (например, децентрализованная биржа SushiSwap). На конец 2022 года с сетью работают несколько NFT-платформ и десятки других DeFi-проектов.

Ответь на 5 вопросов про инвестирование и получи доступ боту на 1 день

Пройти опрос

Обычные пользователи и инвесторы с самого начала высоко оценили потенциал Avalanche. И хотя эту цифровую цепочку называют копией Ethereum, она имеет уникальные особенности. Например, блокчейн Avalanche делится на 3 подсети. Каждая работает отдельно и выполняет установленные функции. При этом подсети дополняют друг друга. Еще Avalanche имеет большие возможности для масштабирования и прочие особенности.

Dai

Это децентрализованный стейблкоин. Dai выпущен на криптовалютный рынок 18 декабря 2017 года. Альткоин создан проектом MakerDAO на блокчейне Ethereum. Цена DAI всегда стремится к $1. Данный факт объясняется привязкой котировок криптовалюты к стоимости доллара США. Цена стейблкоина при этом автоматически обеспечивается монетами ETH.

Уникальность Dai заключается в полной децентрализации. Проект, который создал стейблкоин, фактически не контролирует его эмиссию. Также MakerDAO не ограничивает выпуск альткоина. Стейблкоин эмитируется пользователями. Поэтому MakerDAO не проводил ICO.

Wrapped Bitcoin

Закрывает топ-3 альткоинов из списка DeFi-токенов WBTC. Wrapped Bitcoin — одна из первых «завернутых» криптовалют. По сути это оригинальный Bitcoin, который токенизирован разными мерчантами (компаниями-эмитентами) и перенесен из блокчейна Биткоин в другие цифровые сети. Цена WBTC привязана к котировкам обычного BTC методом материального обеспечения. На каждый 1 WBTC в специальных фондах хранится по 1 BTC. Эта схема аналогична обеспечению стейблкоинов.

Классический BTC нельзя использовать ни в каких виртуальных цепочках, кроме Bitcoin. Но WBTC решает эту проблему. Для токенизации BTC мерчанты выбирают разные востребованные криптовалютные протоколы — ERC-20, BEP-20 и другие. Поэтому пользователи могут применять «обернутые» биткоины во многих популярных блокчейнах — Ethereum, Binance Smart Chain (BSC) и прочих.

Направления DeFi-проектов

На 2022 год индустрия Web 3.0 обширна. Это же касается входящего в нее криптовалютного сектора DeFi. В октябре 2022 года существуют 4 основных направления работы проектов Decentralized Finance:

• Лендинг. Опция работает как цифровое кредитование. Поэтому блокчейн-проекты, которые предоставляют клиентам доступ к лендингу, фактически дают им возможность получать криптовалютные займы и давать альткоины в долг другим пользователям. Кредитование цифровыми активами производится только под залог. Зато получателям ссуд редко требуются хорошие истории займов. Обычно их никто не отслеживает.
• Торговля криптовалютами. Некоторые DeFi-разработчики создают децентрализованные биржи. Такие платформы для торговли криптоактивами называют аббревиатурой DEX (от англ. Decentralized Exchange). Децентрализованные площадки работают прямо в блокчейнах с помощью смарт-контрактов. Они автоматизированы (создатели DEX не управляют ими). Работает это просто: инвесторы вкладывают деньги в пулы ликвидности, чтобы обеспечивать торговлю по отдельным криптовалютным парам. Взамен они получают вознаграждения — часть взимаемых биржами комиссий.
• Оракулы. В блокчейнах это источники данных. Еще их называют «агентами». Оракулы собирают, а затем отправляют информацию в сети для использования смарт-контрактами. Агенты бывают программными, аппаратными и человеческими. В блокчейнах обычно используются оракулы первого типа. Проекты, которые создают и предоставляют агентов, фактически работают с данными из внешнего мира — за пределами цифровых цепочек.
• Стейблкоины. Это криптовалюты, цены которых привязаны к котировкам других активов — доллара, золота. Основное отличие децентрализованных стейблкоинов от управляемых заключается в том, что их эмиссию никто не контролирует. Выпуском таких криптовалют занимаются сами пользователи. Децентрализованные стейблкоины обеспечены не фиатом, а цифровыми активами (например, эфиром).

Почему растет популярность DeFi Tokens

Востребованность ДеФи-токенов объясняется 3 основными причинами:

• Отсутствие законодательного регулирования. Работу децентрализованных проектов никто не контролирует. Это касается и криптовалют, которые циркулируют в DeFi-экосистемах.
• Анонимность. Децентрализованные платформы, как правило, не собирают персональные сведения пользователей. Поэтому данные клиентов остаются конфиденциальными.
• Интерес институциональных инвесторов и традиционных финансовых организаций. Они охотно вкладывают деньги в ДеФи-криптовалюты и используют технологии Web 3.0.

Преимущества и недостатки децентрализованных финансов

Плюсы и минусы DeFi Tokens представлены в таблице ниже.

Размер рынка DeFi-монет

По данным Crypto.ru, в октябре 2022 года общий объем сектора ДеФи составляет $45,01 млрд. Это примерно 4,5% от глобальной капитализации криптовалютного рынка.

Где и как купить ДеФи-токены

Осенью 2022 года приобрести криптовалюты из списка DeFi-монет можно на таких платформах:

• Централизованные биржи. Многие востребованные DeFi-криптоактивы часто доступны для покупки на популярных торговых платформах: Binance, KuCoin, Huobi.
• Децентрализованные биржи. Многие DEX обычно ориентированы на торговлю DeFi-токенами. Поэтому большинство таких криптоактивов доступны именно на децентрализованных биржах (например, 1inch, Uniswap, PancakeSwap).
• Криптовалютные обменники. Часть сервисов для конвертации цифровых активов поддерживает ДеФи-токены. Например, CoinsBlack, ProstoCash, Bitality.

Покупать DeFi-криптоактивы также позволяют некоторые кошельки для виртуальных активов и P2P (пиринговые) биржи. Но на практике такое встречается редко.

Как заработать на DeFi

Основные методы получения прибыли в секторе децентрализованных финансов занесены в таблицу ниже.

Часто задаваемые вопросы