Что такое фарминг криптовалюты

Простыми словами, фарминг — это популярный способ пассивного заработка в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Пользователь размещает криптовалюту в специальных смарт-контрактах, а взамен получает часть комиссий или дополнительные токены. Такой подход делает фарминг доступным для широкого круга лиц, но он сопряжен с определенными рисками.

Как работает фарминг криптовалют

Механизм основан на пулах ликвидности — резервах из двух и более токенов, которые платформа использует для обмена криптовалюты. Они пополняются за счет вкладов пользователей. Взамен смарт-контракт выдает LP-токены (Liquidity Provider tokens), которые подтверждают долю в пуле.

Протокол использует полученные средства для проведения сделок. За каждую операцию взимается комиссия, которая автоматически распределяется между всеми держателями LP-токенов.

Обменник

Отзывы

Направлений

Резерв

Stuart Exchange

Отзывы

195

Направлений

103

Резерв

0

На сайт

Обзор

AbcObmen

Отзывы

128

Направлений

10661

Резерв

0

На сайт

Обзор

SkyCapital

Отзывы

147

Направлений

58

Резерв

0

На сайт

Обзор

Multixchange

Отзывы

182

Направлений

7868

Резерв

0

На сайт

Обзор

CoinBlinker

Отзывы

40

Направлений

5242

Резерв

0

На сайт

Обзор

Отличия фарминга от стейкинга

Оба инструмента приносят пассивный доход держателям монет, но они имеют разный технический подход и уровень риска. Стейкинг необходим для поддержания функционирования блокчейна, а фарминг направлен на предоставление ликвидности для работы DeFi-приложений.

Виды фарминга криптовалют

Фарминг криптовалюты подразделяется на несколько видов. Они отличаются уровнем доходности и сложности управления рисками.

Классическое предоставление ликвидности

Базовый метод взаимодействия с децентрализованной платформой: пользователь отправляет пару токенов в выбранный пул. Он сам управляет средствами, следит за уровнем непостоянных потерь и вручную собирает накопленные награды.

Доходность зависит от объема торгов по выбранной паре: чем активнее трейдеры обменивают токены, тем выше заработок поставщика ликвидности. Главный риск представляют непостоянные потери, при которых изменение курса снижает итоговую прибыль.

Читайте также

Как заработать на арбитраже криптовалют

Существует множество подходов к торговле криптовалютами, включая те, которые не требуют глубокого...

Что такое майнинг криптовалюты

Майнинг криптовалюты простыми словами — это процесс добычи цифровых монет с помощью вычислительных...

Фарминг через DeFi-агрегаторы

Агрегаторы автоматически распределяют средства между несколькими пулами, выбирая варианты с наибольшей доходностью, а затем реинвестируют (повторно размещают) полученную прибыль. Сервис берет дополнительную комиссию за управление, но снижает трудозатраты пользователя.

При использовании такого метода приходится доверять криптовалюту сторонним протоколам и смарт-контрактам. Технические сбои, уязвимости и неправильные настройки платформы могут привести к потере части средств.

Маржинальный фарминг

Это продвинутая стратегия фарминга, которая доступна на некоторых площадках. Пользователь берет кредит под залог одного актива, покупает на него токены и предоставляет пару в пул. Это позволяет увеличить объем позиции и потенциальную прибыль.

Как хорошо ты разбираешься в DeFi

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Маржинальный фарминг сопряжен с риском ликвидации при резком движении рынка. В случае падения стоимости залогового обеспечения позиция инвестора принудительно закрывается.

Сколько можно заработать на фарминге

Прибыль в фарминге крипты измеряется в APR (годовая процентная ставка) и APY (доходность с учетом автоматического реинвестирования). Показатели могут варьироваться от 1% до сотен процентов. На размер дохода влияют такие факторы:

• Объем торгов в пуле. Чем больше сделок, тем выше заработок.
• Размер вознаграждений от протокола. Новые проекты часто предлагают высокие бонусы токенами, чтобы привлечь ликвидность. Затем доходность снижается.
• Популярность токенов. В парах со стейблкоинами доходность низкая, поскольку нет особого риска изменения цены. Для экзотических токенов она может составлять 500% и более, но вероятность полной потери средств значительно возрастает.

Как начать фармить криптовалюту

Начинать фармить криптовалюту рекомендуется на крупных и проверенных платформах. Пошаговая инструкция для запуска процесса:

1. Установить некастодиальный криптовалютный кошелек (например, MetaMask, Trust Wallet).
2. Выбрать децентрализованную платформу и подключить к ней кошелек.
3. На сайте перейти в раздел пулов ликвидности и выбрать торговую пару.

4. Пополнить кошелек выбранными токенами, а также нативной монетой сети для оплаты комиссий (ETH для Ethereum или BNB для BSC).
5. Внести ликвидность в пул, указать сумму и подтвердить транзакцию в кошельке.

6. Получить LP-токены, подтверждающие долю владения.

В дальнейшем необходимо регулярно заходить на сайт платформы для сбора вознаграждения и контроля финансовых рисков. Некоторые протоколы начисляют выплаты только при выполнении определенных условий — например, после минимального срока участия в пуле.

Перед внесением крупных сумм желательно протестировать работу сервиса на небольшом объеме криптовалюты. Также рекомендуется проверить размер комиссии сети и платформы, чтобы оценить, насколько они влияют на потенциальную прибыль.

Преимущества и недостатки фарминга криптовалют

Фарминг криптовалюты обеспечивает большую доходность, чем некоторые другие способы пассивного заработка, но часто сопровождается повышенным риском. Все плюсы и минусы механизма можно сравнить в таблице.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин