CoinEx: криптовалюты ускоряют трансформацию мировых финансов

676

3 мин

Глобальная финансовая система планомерно трансформируется под влиянием цифровых технологий. Эксперты из CoinEx отмечают, что традиционные финансовые институты начинают активнее взаимодействовать с блокчейн-направлением, формируя новую архитектуру капитала. Одним из ключевых направлений процесса становится токенизация активов, позволяющая перевести привычные финансовые инструменты в цифровую форму.

Классическая финансовая модель TradFi на протяжении десятилетий обеспечивала функционирование мировой экономики. В ее структуру входят банки, фондовые биржи, брокерские компании, страховые организации и пенсионные фонды. Через данную инфраструктуру проходят инвестиционные потоки, совершаются расчеты между участниками торгов. При этом работа традиционных рынков ограничена установленными правилами. Торговля на фондовых площадках осуществляется только в определенные часы, а окончательные расчеты по сделкам могут занимать до 2 рабочих дней.

Криптовалютные рынки функционируют по концептуально иной модели. Торговля цифровыми монетами происходит круглосуточно, без выходных. Также нет географических ограничений. Блокчейн позволяет значительно ускорить проведение транзакций. При этом смарт-контракты автоматизируют многие процессы, которые ранее требовали участия посредников. Это делает финансовые операции более быстрыми и прозрачными.

На стыке системных подходов развивается направление токенизации реальных активов (RWA). Суть технологии заключается в создании цифровых токенов, стоимость которых привязана к традиционным финансовым инструментам, включая акции компаний и государственные облигации. Подобные активы могут обращаться на криптовалютных платформах и торговаться аналогично цифровым монетам.

Аналитики из CoinEx отмечают устойчивый рост интереса пользователей к данному сегменту. Уже сейчас значительная часть рынка приходится на токенизированные версии государственных облигаций США. Совокупный объем их превышает $16 млрд. По оценкам исследователей, в будущем рынок токенизированных активов может достичь отметки $1 трлн.

Вместе с тем криптовалютные платформы внедряют токенизированные акции, стоимость которых привязана к динамике ценных бумаг различных компаний. Такой формат позволяет инвесторам получать доступ к фондовому рынку через цифровую инфраструктуру. Главными преимуществами остаются круглосуточная торговля, а также возможность приобретать дробные доли активов.

При этом эксперты предупреждают о рисках. Ликвидность таких инструментов пока ниже, чем на традиционных биржах, что может приводить к более высокой волатильности. Кроме того, токенизированные версии акций обычно не предоставляют владельцам права классических акционеров, включая участие в развитии эмитента и получение дивидендов.

Несмотря на это, интерес к токенизации продолжает стабильно расти. Специалисты считают, что в будущем блокчейн-технологии могут существенно изменить финансовую инфраструктуру, ускорив расчеты и расширив доступ инвесторов к глобальным рынкам капитала.

Платформа CoinEx запустила токенизированные акции США. В настоящее время поддерживаются следующие токены:

Механизм работы с ними несложный. Сначала пользователю стоит пополнить счет. После этого он сможет торговать токенизированными акциями так же, как и криптовалютами. Цена токенов при этом привязана к стоимости базовых акций в соотношении 1 к 1 с небольшим спредом.

Автор

Андрей Александров

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Strategy и крупнейшие компании направят $15 млн на усиление защиты BTC

Strategy сообщила о создании Bitcoin Security Consortium, в который вошли 9 компаний, включая BlackRock, Coinbase, Fidelity Digital Assets и Galaxy. Участники обязались за 3 года направить $15 млн на поддержку независимых разработчиков и исследования по защите сети BTC, в том числе от возможных угроз со стороны квантовых компьютеров. В консорциуме подчеркнули, что не будут централизованно управлять средствами, вмешиваться в управление протоколом или определять единую позицию по его изменениям. На фоне новости BTC опускался ниже $65 000, а Galaxy отдельно заявила о готовности выделить на исследования до $5 млн.

Glassnode: BTC перейдет к устойчивому росту после пробоя $69 000

Аналитики Glassnode считают, что BTC подошел к ключевому уровню $69 000: его уверенный пробой при стабильном притоке средств на спотовый рынок может открыть путь к $84 000, а в случае отката ближайшей зоной спроса останется $63 000. До закрепления выше этой отметки текущее движение вверх эксперты предлагают рассматривать как ралли в рамках медвежьего рынка. По данным Glassnode, давление продавцов ослабевает: приток монет на биржи снизился, а потоки в ETF стали положительными. При этом спрос пока остается ограниченным, поэтому главным сигналом смены тренда станет устойчивый чистый отток BTC с централизованных платформ и расширение числа покупателей.

XStocks добавит токенизированные акции Гонконга, Британии и Южной Кореи

Платформа xStocks, принадлежащая Kraken, расширит линейку токенизированных акций за счет бумаг из Гонконга, Британии, Южной Кореи и других стран на фоне усиливающейся конкуренции за перевод фондовых рынков в блокчейн. Для этого компания заключила партнерство с GTN, которая обеспечивает доступ более чем к 90 мировым рынкам и будет отвечать за исполнение сделок, хранение и учет ценных бумаг. На первом этапе xStocks запустит токенизированные акции Гонконга, а дальнейшее расширение будет зависеть от одобрения регуляторов. Сейчас платформа поддерживает более 500 токенизированных ценных бумаг, их совокупный оборот превысил $35 млрд, а число держателей приблизилось к 200 тыс.

Институциональные инвесторы продают BTC 37 дней подряд на фоне макроэкономических рисков

Крупные участники крипторынка сокращают вложения в BTC: по данным аналитика Darkfost, индекс Coinbase Premium остается в отрицательной зоне более 900 часов подряд, или около 37 дней. Это самый длительный такой период за последние два года и сигнал того, что продажи на Coinbase Advanced, популярной среди профессиональных инвесторов из США, идут быстрее, чем на Binance. Аналитик связывает давление на рынок с устойчивой инфляцией, колебаниями цен на нефть и неопределенностью вокруг сигналов ФРС США и дальнейшей денежно-кредитной политики. На этом фоне институциональные инвесторы снижают риск и сокращают присутствие в цифровых активах.

River: США лидируют в мире по внедрению BTC

США занимают ведущие позиции в сфере BTC, говорится в отчете River: на американцев приходится около 42% всех монет в обращении, а 49,6 млн взрослых резидентов, или 18,6%, владеют биткоином. Также страна обеспечивает 37,5% мирового хешрейта, в США работают более 150 биткоин-компаний и свыше 50 майнинговых объектов мощностью более 10 МВт каждый. Публичные компании США накопили 1,24 млн BTC, что составляет 92,7% всех биткоинов в корпоративных резервах, а за последние 12 месяцев американские корпорации купили еще 510 000 BTC. Кроме того, власти США держат 328 372 BTC — почти в три раза больше, чем все остальные правительства мира вместе взятые.