Централизованные биржи остаются главным инструментом для отмывания криптовалют

575

2 мин

Летом 2025 года в Нью-Йорке состоялся судебный процесс над Романом Штормом, сооснователем Tornado Cash. Его признали виновным в создании незарегистрированного денежного сервиса и управлении им. Прокуроры назвали приговор крупной победой в борьбе с отмыванием криптовалют, но факты говорят об обратном. Эксперты утверждают: главная угроза заключается не в подобных сервисах, а в регулируемых централизованных биржах (CEX). На крупных платформах злоумышленники ежедневно конвертируют миллионы долларов в «законный» фиат.

Исследователи заявили, что регуляторы долгие годы рассматривали миксеры как главный источник проблем. Эти инструменты действительно обеспечивают высокий уровень анонимности, но по объему реальных незаконных транзакций уступают централизованным биржам. Согласно отчету Chainalysis за 2025 год, именно крупные торговые площадки стали основным звеном в схемах отмывания криптовалют. Платформы, выступающие официальными мостами между цифровыми монетами и фиатом, превращаются в идеальные точки выхода для активов, полученных мошенническим путем.

Причины просты — ликвидность, скорость и глобальный охват. Ни один миксер не может превратить цифровые монеты в наличные и перевести их на банковский счет. Это делают биржи, работающие с регулируемыми учреждениями и платежными системами. При этом программы комплаенса на многих из них остаются формальными. «Нередко KYC-процедуры превращаются в имитацию контроля, а слабая проверка документов и использование устаревших автоматических систем позволяют злоумышленникам проходить регистрацию без труда», — заявили эксперты.

Громкие расследования последних лет лишь подтверждают масштаб проблемы. Министерство юстиции США в 2023 году оштрафовало Binance после того, как выяснилось, что площадка обрабатывала транзакции, связанные с вымогательствами и санкционными лицами. На повышение стандартов комплаенса биржа потратила $213 млн. BitMEX заплатила $100 млн за нарушения закона о банковской тайне.

Система KYC, ставшая символом прозрачности, на деле часто оказывается лишь «бумажным фильтром». Она не способна выявить сложные схемы отмывания, в которых задействованы десятки подставных аккаунтов и фиктивные компании.

KYС позволяет проверить лишь отдельных пользователей, но не отражает общую картину перемещения средств. К моменту, когда подозрительная активность попадает в поле зрения спецслужб, криптовалюты уже отмыты. По мнению специалистов, для эффективной борьбы нужны не косметические меры, а технологические и структурные изменения. Регулирование миксеров выглядит проще, но реальные проблемы кроются в работе централизованных бирж. По словам экспертов, без укрепления этой инфраструктуры любые победы в судах останутся лишь локальными успехами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Strategy и крупнейшие компании направят $15 млн на усиление защиты BTC

Strategy сообщила о создании Bitcoin Security Consortium, в который вошли 9 компаний, включая BlackRock, Coinbase, Fidelity Digital Assets и Galaxy. Участники обязались за 3 года направить $15 млн на поддержку независимых разработчиков и исследования по защите сети BTC, в том числе от возможных угроз со стороны квантовых компьютеров. В консорциуме подчеркнули, что не будут централизованно управлять средствами, вмешиваться в управление протоколом или определять единую позицию по его изменениям. На фоне новости BTC опускался ниже $65 000, а Galaxy отдельно заявила о готовности выделить на исследования до $5 млн.

Glassnode: BTC перейдет к устойчивому росту после пробоя $69 000

Аналитики Glassnode считают, что BTC подошел к ключевому уровню $69 000: его уверенный пробой при стабильном притоке средств на спотовый рынок может открыть путь к $84 000, а в случае отката ближайшей зоной спроса останется $63 000. До закрепления выше этой отметки текущее движение вверх эксперты предлагают рассматривать как ралли в рамках медвежьего рынка. По данным Glassnode, давление продавцов ослабевает: приток монет на биржи снизился, а потоки в ETF стали положительными. При этом спрос пока остается ограниченным, поэтому главным сигналом смены тренда станет устойчивый чистый отток BTC с централизованных платформ и расширение числа покупателей.

XStocks добавит токенизированные акции Гонконга, Британии и Южной Кореи

Платформа xStocks, принадлежащая Kraken, расширит линейку токенизированных акций за счет бумаг из Гонконга, Британии, Южной Кореи и других стран на фоне усиливающейся конкуренции за перевод фондовых рынков в блокчейн. Для этого компания заключила партнерство с GTN, которая обеспечивает доступ более чем к 90 мировым рынкам и будет отвечать за исполнение сделок, хранение и учет ценных бумаг. На первом этапе xStocks запустит токенизированные акции Гонконга, а дальнейшее расширение будет зависеть от одобрения регуляторов. Сейчас платформа поддерживает более 500 токенизированных ценных бумаг, их совокупный оборот превысил $35 млрд, а число держателей приблизилось к 200 тыс.

Институциональные инвесторы продают BTC 37 дней подряд на фоне макроэкономических рисков

Крупные участники крипторынка сокращают вложения в BTC: по данным аналитика Darkfost, индекс Coinbase Premium остается в отрицательной зоне более 900 часов подряд, или около 37 дней. Это самый длительный такой период за последние два года и сигнал того, что продажи на Coinbase Advanced, популярной среди профессиональных инвесторов из США, идут быстрее, чем на Binance. Аналитик связывает давление на рынок с устойчивой инфляцией, колебаниями цен на нефть и неопределенностью вокруг сигналов ФРС США и дальнейшей денежно-кредитной политики. На этом фоне институциональные инвесторы снижают риск и сокращают присутствие в цифровых активах.

River: США лидируют в мире по внедрению BTC

США занимают ведущие позиции в сфере BTC, говорится в отчете River: на американцев приходится около 42% всех монет в обращении, а 49,6 млн взрослых резидентов, или 18,6%, владеют биткоином. Также страна обеспечивает 37,5% мирового хешрейта, в США работают более 150 биткоин-компаний и свыше 50 майнинговых объектов мощностью более 10 МВт каждый. Публичные компании США накопили 1,24 млн BTC, что составляет 92,7% всех биткоинов в корпоративных резервах, а за последние 12 месяцев американские корпорации купили еще 510 000 BTC. Кроме того, власти США держат 328 372 BTC — почти в три раза больше, чем все остальные правительства мира вместе взятые.